04 / Danışmanlık Hizmetleri
Likidite Planlaması, Fonlama ve Borç Yönetimi
Bu hizmet, kısa vadeli likidite görünürlüğü ile orta vadeli fonlama kararları arasındaki bağı yapılandırır. Finans ekiplerinin yaklaşan nakit baskılarını, borç vadelerini, kredi limiti kullanılabilirliğini, covenant izleme ihtiyaçlarını ve yeniden finansman hazırlığını kararlar acil hale gelmeden görmesini sağlar.
Güncel nakit tahminleri, fonlama açıkları, borç vade programları, kredi takibi, covenant izleme, kredi limitleri ve yeniden finansman hazırlığı.
Consulvera nasıl yardımcı olur
- Kısa vadeli nakit tahmin yapısı, varsayımlar, güncelleme ritmi ve sahiplik.
- Fonlama açığı analizi, likidite tamponları ve stres dönemleri.
- Borç vade profili, kredi koşulları, geri ödeme takvimleri ve covenant takibi.
Kimler için uygun
- Fonlama açıklarını geç fark eden şirketler.
- Birden fazla kredi, kredi limiti veya borç vadesi yöneten finans ekipleri.
- Güncel likidite planlama disiplinine ihtiyaç duyan grup şirketleri.
- Yeniden finansman görüşmeleri veya banka limit incelemeleri hazırlayan CFO'lar.
İncelenen alanlar
- Kısa vadeli nakit tahmin yapısı, varsayımlar, güncelleme ritmi ve sahiplik.
- Fonlama açığı analizi, likidite tamponları ve stres dönemleri.
- Borç vade profili, kredi koşulları, geri ödeme takvimleri ve covenant takibi.
- Kredi limiti kullanımı, kullanılabilir limit, yenileme tarihleri ve banka limit yapısı.
- Yeniden finansman takvimi, bilgi ihtiyaçları ve banka iletişimine hazırlık.
Tipik müşteri durumları
- Likidite planlaması ileriye dönük değil, tepkisel ilerliyor.
- Kredi verileri dosyalar, sözleşmeler ve banka ekstreleri arasında dağınık.
- Borç vadeleri, covenant tarihleri ve kredi limiti yenilemeleri merkezi izlenmiyor.
- Fonlama ihtiyaçları karar tarihine çok yakın görünür hale geliyor.
- Nakit tahminleri hazırlanıyor ancak fonlama kararlarına bağlanmıyor.
Beklenen çıktılar
- Likidite planlama çerçevesi ve tahmin ritmi.
- Fonlama açığı analizi ve kısa vadeli likidite baskı haritası.
- Borç vade programı ve kredi takip yapısı.
- Covenant izleme şablonu ve kredi limiti incelemesi.
- Fonlama yol haritası ve yeniden finansman hazırlık kontrol listesi.
Profesyonel sınır
Bu çalışma kurumsal likidite, fonlama süreci ve borç yönetimi danışmanlığıdır. Düzenlenmiş finansman, hukuk, vergi veya yatırım tavsiyesi sağlamaz.
Sonraki hizmet
İşletme Sermayesi ve Nakit Dönüşüm Analizi