04 / Danışmanlık Hizmetleri
Likidite Planlaması, Fonlama ve Borç Yönetimi
Kısa vadeli likidite planlaması, dinamik nakit tahminleri, fonlama açığı analizleri ve borç vade yapısının izlenmesi; şirketlerin yeniden finansman süreçlerine her an hazır olmasını sağlar.
Consulvera, kısa vadeli likidite görünürlüğü ile orta-uzun vadeli stratejik fonlama kararları arasındaki köprüyü kurar. Finans ekiplerinin yaklaşan nakit baskılarını, borç vadelerini, kredi limiti kullanılabilirliğini ve mali rasyo (covenant) taahhütlerini kararlar henüz kriz seviyesine gelmeden proaktif bir şekilde görmesini sağlıyoruz.
Consulvera nasıl yardımcı olur
- Dinamik Tahmin Mimarisi: Kısa vadeli nakit tahmin modellerini, veri varsayımlarını ve departmanlar arası güncelleme sorumluluklarını yapılandırıyoruz.
- Erken Uyarı Sistemleri: Olası fonlama açıklarını, ihtiyaç duyulan likidite tamponlarını ve stres senaryolarını önceden öngörülebilir hale getiriyoruz.
- Merkezi Yükümlülük Takibi: Borç vadelerini, kredi koşullarını, geri ödeme takvimlerini ve covenant yükümlülüklerini tek bir merkezden izleyen kontrol mekanizmaları kuruyoruz.
- Stratejik Finansman Hazırlığı: Şirketin finansal rasyolarına ve bankaların içsel derecelendirme (rating) dinamiklerine uygun olarak, kredi başvuruları ve yeniden finansman görüşmeleri için teknik altyapıyı hazırlıyoruz.
Kimler için uygun
- Fonlama açıklarını ve nakit sıkışıklıklarını geç fark eden şirketler.
- Birden fazla bankada çok sayıda kredi, limit veya karmaşık borç vadesi yöneten finans ekipleri.
- Günlük ve haftalık likidite planlama disiplinini oturtmak isteyen grup şirketleri.
- Yeniden finansman görüşmeleri veya banka limit inceleme süreçlerine hazırlanan CFO'lar.
İncelenen alanlar
- Kısa vadeli nakit tahmin yapısı, varsayımlar, güncelleme ritmi ve sahiplik.
- Fonlama açığı analizi, likidite tamponları ve stres dönemleri.
- Borç vade profili, kredi koşulları, geri ödeme takvimleri ve covenant takibi.
- Şirketin finansal durumuna ve bankaların bağımsız kredi değerlendirmesine bağlı olarak banka kredisi başvuru ve finansman görüşmelerine destek.
- Kredi limiti kullanımı, kullanılabilir limit, yenileme tarihleri ve banka limit yapısı.
- Yeniden finansman takvimi, bilgi ihtiyaçları ve banka iletişimine hazırlık.
Tipik müşteri durumları
- Likidite planlaması ileriye dönük değil, tepkisel ilerliyor.
- Kredi verileri dosyalar, sözleşmeler ve banka ekstreleri arasında dağınık.
- Borç vadeleri, covenant tarihleri ve kredi limiti yenilemeleri merkezi izlenmiyor.
- Fonlama ihtiyaçları karar tarihine çok yakın görünür hale geliyor.
- Nakit tahminleri hazırlanıyor ancak fonlama kararlarına bağlanmıyor.
Beklenen çıktılar
- Likidite planlama çerçevesi ve tahmin ritmi.
- Fonlama açığı analizi ve kısa vadeli likidite baskı haritası.
- Borç vade programı ve kredi takip yapısı.
- Covenant izleme şablonu ve kredi limiti incelemesi.
- Fonlama yol haritası ve yeniden finansman hazırlık kontrol listesi.
Profesyonel sınır
Bu çalışma kurumsal likidite, fonlama süreci ve borç yönetimi danışmanlığıdır. Düzenlenmiş finansman, hukuk, vergi veya yatırım tavsiyesi sağlamaz.