Pratiğimiz
Danışmanlık Hizmetleri
Nakit görünürlüğü, ödeme süreçleri, FX riski, likidite, işletme sermayesi, banka ilişkileri ve yapay zekâ destekli dönüşüm alanlarında pratik hazine ve finans danışmanlığı.
Hazine Operasyonları ve Nakit Görünürlüğü
Günlük nakit pozisyonu görünürlüğünü iyileştirme, banka hesap verilerini konsolide etme, hazine iş akışlarını yapılandırma ve hesaplar ile grup şirketleri arasında net nakit raporlaması ve likidite izleme çerçevesi oluşturma.
Tipik Müşteri Durumu
Nakit pozisyonunun net görülememesi, banka verilerinin dağınık olması, raporların manuel hazırlanması, grup şirketleri veya farklı hesaplar arasında nakit görünürlüğünün sınırlı kalması.
Beklenen Çıktı
Nakit görünürlüğü haritası, hazine iş akışı incelemesi, banka hesap görünürlüğü değerlendirmesi, nakit raporlama çerçevesi ve pratik iyileştirme yol haritası.
Ödeme Süreçleri, Banka Bağlantıları ve Mutabakat
Ödeme süreçlerini inceleme ve yapılandırma, MT101/MT940 akışları, banka mutabakatı, ödeme onay iş akışları, banka bağlantıları ve denetim izi ile yetkisiz işlem riskini azaltmaya yönelik ödeme kontrol noktalarının belgelenmesi.
Tipik Müşteri Durumu
Ödeme süreçlerinin manuel olması, banka dosyalarının standartlaştırılmamış olması, mutabakatın gecikmeli yapılması, onay akışlarının belirsiz olması, denetim izinin zayıf olması ve ödeme kontrol noktalarının yeterince belgelenmemiş olması.
Beklenen Çıktı
Ödeme iş akışı haritası, MT101/MT940 süreç incelemesi, banka bağlantı değerlendirmesi, mutabakat boşluk analizi, ödeme kontrol önerileri ve yetkisiz işlem riski kontrol notları.
FX Riski ve Korunma İşlemleri Danışmanlığı
FX risk pozisyonunu belirleme, kur riskini haritalama, korunma politikasını inceleme, açık pozisyonları izleme ve FX risk yönetişimi ile raporlamayı yapılandırma. Bu, kurumsal hazine risk süreci ve politikası danışmanlığıdır — düzenlenmiş yatırım tavsiyesi değildir.
Tipik Müşteri Durumu
FX risk pozisyonunun net ölçülememesi, açık pozisyonların düzenli izlenmemesi, korunma kararlarının plansız verilmesi, sorumlulukların belirsiz olması ve FX risk politikasının yeterince belgelenmemiş olması.
Beklenen Çıktı
FX risk pozisyonu haritası, açık pozisyon incelemesi, korunma politikası değerlendirmesi, FX raporlama şablonu, süreç önerileri ve hazine risk yönetişimi çerçevesi.
Likidite Planlaması, Fonlama ve Borç Yönetimi
Kısa vadeli likidite planlaması, güncel nakit tahminleri, fonlama açığı analizi, borç vade izleme, kredi ve kredi limitleri takibi ile yeniden finansman hazırlığı.
Tipik Müşteri Durumu
Fonlama açıklarının geç fark edilmesi, kredi verilerinin dağınık olması, borç vade yapısının sistematik izlenmemesi, likidite planlamasının tepkisel olması ve yeniden finansman hazırlığının gecikmeli olması.
Beklenen Çıktı
Likidite planlama çerçevesi, fonlama açığı analizi, borç vade programı, kredi ve kredi limitleri takip yapısı ve fonlama yol haritası.
İşletme Sermayesi ve Nakit Dönüşüm Analizi
Alacaklar, borçlar, stok kaynaklı nakit baskısı, nakit dönüşüm döngüsü, tahsilat ve ödeme vadeleri, işletme sermayesi disiplini ve operasyonel nakit akışı iyileştirme fırsatlarının incelenmesi.
Tipik Müşteri Durumu
Alacakların yavaş tahsil edilmesi, ödeme vadelerinin sistematik yönetilmemesi, stok kaynaklı likidite baskısı, operasyonel nakit akışının zayıf olması ve işletme sermayesinin hazine planlamasına bağlanmamış olması.
Beklenen Çıktı
İşletme sermaye incelemesi, nakit dönüşüm analizi, alacak/borç gözlem çerçevesi, likidite baskı haritası ve pratik iyileştirme önerileri.
Nakit Fazlası ve Kısa Vadeli Likidite Yönetimi
Nakit fazlası yönetimi, kısa vadeli likidite politikası, vade-likidite-getiri dengesi, mevduat stratejisi ve banka oran karşılaştırması için yapılandırma. Bu, kurumsal hazine likidite politikası ve süreç desteğidir — kişisel yatırım danışmanlığı veya düzenlenmiş yatırım tavsiyesi değildir.
Tipik Müşteri Durumu
Nakit fazlasının sistematik yönetilmemesi, mevduat ve kısa vadeli likidite kararlarının tutarsız olması, banka oranlarının düzenli karşılaştırılmaması ve hazine yatırım kararlarının tanımlı bir politikaya dayanmaması.
Beklenen Çıktı
Nakit fazlası yönetim çerçevesi, kısa vadeli likidite politikası, banka oran karşılaştırma yapısı, karşı taraf dağılım mantığı ve pratik uygulama önerileri.
Banka İlişkileri ve Hazine Paydaş Yönetimi
Banka ilişkilerinin incelemesi, kredi limitleri, hesap yapıları, banka ücret ve komisyonları, nakit yönetimi ürünleri, banka hizmet karşılaştırması ve pazarlık hazırlığının güçlendirilmesi.
Tipik Müşteri Durumu
Banka ücret ve komisyonlarının sistematik olarak izlenmemesi, banka tekliflerinin karşılaştırmalı değerlendirilmemesi, toplam bankacılık maliyetlerinin yeterince görünür olmaması, kredi koşulları ve nakit yönetimi ürünlerinin standart bir çerçevede karşılaştırılmaması ve şirketin banka ilişkilerinde pazarlık hazırlığının güçlendirilmesi ihtiyacı.
Beklenen Çıktı
Banka ilişki haritası, hesap ve hizmet incelemesi, banka ücret ve komisyon analizi çerçevesi, banka teklif karşılaştırma şablonu ve pazarlık hazırlık önerileri.
Yapay Zekâ Destekli Hazine ve Finans Araçları Danışmanlığı
Yapay zekâ destekli hazine araçlarını değerlendirme, otomasyon fırsatlarını belirleme, veri hazırlık düzeyini inceleme, ERP/banka entegrasyon hazırlığını değerlendirme ve pilot kapsamı ile başarı ölçütlerini tanımlama. Yalnızca danışmanlık — Consulvera bir yazılım platformu satmaz veya sahibi değildir.
Tipik Müşteri Durumu
Hangi hazine araçlarının ihtiyaçlara uygun olduğunun belirsiz olması, veri hazırlık düzeyinin yetersiz olması, ERP/banka entegrasyon mantığının net olmaması, yapay zekâ kullanım durumlarının tanımlanmamış olması ve pilot kapsamı ile başarı ölçütlerinin belirsiz olması.
Beklenen Çıktı
Araç uygunluk değerlendirmesi, hazine kullanım durum haritası, veri/süreç hazırlık kontrol listesi, ERP/banka entegrasyon hazırlık incelemesi, pilot yol haritası ve uygulama risk notları.